트위터에서 처음으로 외국인이랑 포토카드 거래 하는데 상대가 송금하면서 사용한 어플(paysend라는것 같아요)에 reference 칸에 WTS를 써서 암호화폐라고 오해받아 계좌가 잠겼대요. 그러곤 메일을 알려달라면서 은행에서 보낼 메일에 암호화폐가 아니라 그냥 카드 거래중이라는 답장만 보내달라고 하길래 ㅇㅋ했거든요. 근데 보내고 나니까 제가 무슨 라이센스? 등록이 안되어있다고 12만 5천원 보내고 라이센스 등록 안하면 사기 거래로 간주돼서 제 계좌도 잠긴대요 아; 탈탈 털어서 돈 보내고 입금 완료했다고 메일 보내니까 이번엔 세금 35만원을 입금하라면서 메일이 다시 왔어요 이거 사기에요? 거래하는 외국인이 본인 4천만원 들어있는 계좌 잠겼다고 자지말고 계속 접속상태 유지하라는데 저 12만원 보내고 진짜 돈이 없어서요... 놀라서 의심없이 바로 입금하긴 했는데 지금 35만원 메일받고 좀 정신차렸어요 이거 사기인가요? 사기면 어떻게 대처해야될까요메일 내용이 찐이면 그냥 하라는대로 하는게 맞겠죠?ㅠㅠ 잘 아시는 분들 이거 사기인지 아닌지 좀 알려주세요

선생님, 이 상황은 전형적인 사기로 보입니다. 특히 외국인이 제3자를 통해 계좌나 송금 관련 문제를 핑계로 돈을 요구하는 경우, 이를 "송금 사기"로 분류할 수 있습니다.

- "라이센스 등록" 또는 "세금" 요구

일반적인 국제 거래에서는 라이센스 등록이나 세금 납부를 개인이 처리해야 할 일이 없습니다.

송금 서비스(Paysend 등)는 수수료를 사전에 청구하며, 사용자가 이를 미리 확인할 수 있습니다. "송금 후 추가 요구"는 전형적인 사기 수법입니다.

- 계속된 추가 금액 요구

12만 5천 원을 보낸 후에도 다시 35만 원을 요구하는 것은, 피해자가 추가 송금을 계속할 가능성을 노리는 사기 수법입니다.

사기꾼들은 피해자의 신뢰를 얻은 후, 점점 더 많은 금액을 요구하는 방식으로 진행합니다.

- 이메일로 은행과 거래를 요구

은행이나 공식 송금 서비스는 이메일을 통해 고객에게 직접 송금을 요구하거나, 추가 금액을 요청하지 않습니다.

상대방이 "은행에서 보낸 것처럼 보이는 메일"을 보낸 것일 가능성이 매우 높습니다.

- 송금 서비스의 Reference 필드

Paysend 같은 송금 서비스에서 Reference(참고 필드)는 단순히 송금자의 메모 용도로 사용됩니다.

이 필드에 무엇을 입력했다고 해서 계좌가 잠기거나 문제가 발생하지 않습니다. 이는 사기꾼의 거짓 주장입니다.

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